ZWZ określiło dzień dywidendy (nabycia praw) na 4 sierpnia 2022 roku, a dzień wypłaty dywidendy na 23 sierpnia 2022 roku. Na koniec 2020 roku łączny współczynnik kapitałowy grupy ukształtował się na poziomie 18,18% (-1,70 p.p. r/r), a współczynnik kapitału podstawowego T1 na poziomie 16,99% (-1,62 p.p. r/r). Spadek współczynników kapitałowych determinowany był spadkiem funduszy własnych o około 0,8 mld PLN przy wymogach kapitałowych wyższych o 1,3 mld PLN.
Bitcoin i krypto znowu zalały się czerwienią. “Bezpieczny” indeks S&P 500 jest i tak dużo gorszy
Akcjonariusze zdecydować mają także o zmianie statutu banku umożliwiającej wypłatę dywidendy zaliczkowej. Intencją Banku, zgodnie z przyjętą w 2021 roku polityką dywidendową, jest stabilne realizowanie w długim okresie wypłat dywidendy dla akcjonariuszy z zachowaniem zasady ostrożnego zarządzania Bankiem i Grupą Kapitałową Banku zgodnie z wymogami przepisów prawa oraz stanowisk KNF w sprawie założeń polityki dywidendowej banków komercyjnych. Polityce dywidendowej bank zakładał m.in., że dodatkowym narzędziem redystrybucji kapitałów może być skup akcji własnych w celu ich umorzenia.
- Przeprowadzenie skupu akcji własnych i wypłatę dywidendy.
- Wzrostem funduszy własnych o około +1,6 mld PLN i wpłynęło na wzrost łącznego współczynnika kapitałowego o około 89 pb.
- Pomimo postępującej centralizacji funkcji operacyjnych spółek grupy i coraz większa liczby zadań Bank utrzymuje dyscyplinę kosztową.
- Zgodnie z propozycją na dywidendę, trafić ma łącznie 2,287 mld zł stanowiącej 49,77 proc.
- 28 listopada 2022 roku PKO Bank Polski przyjął politykę dywidendową Banku i Grupy Kapitałowej („Polityka dywidendowa”).
- Adekwatność kapitałowa jest stanem, w którym poziom ryzyka podejmowanego przez grupę kapitałową w związku z rozwojem działalności biznesowej, może zostać pokryty posiadanym kapitałem.
Wynagrodzenia w bankach. Sprawdziliśmy, które płacą najwięcej
W przypadku dywidendy bowiem podatek od zysku kapitałowego pobierany jest od razu. Z drugiej strony dywidenda ma tę zaletę, że nie trzeba sprzedawać akcji, aby uzyskać przypływ gotówki. W projektach uchwał znalazła się także propozycja podziału zysku za 2021 r. W ten sposób, że na dywidendę trafi niemal połowa z 4,6 mld zł. Jest to zgodne z wcześniejszą deklaracją zarządu i wytycznymi KNF.
Wzrostem funduszy własnych o około +1,6 mld PLN i wpłynęło na wzrost łącznego współczynnika kapitałowego o około 89 pb. Oraz współczynnika kapitału podstawowego T1 o około 89 pb. Adekwatność kapitałowa jest stanem, w którym poziom ryzyka podejmowanego przez grupę kapitałową w związku z rozwojem działalności biznesowej, może zostać pokryty posiadanym kapitałem. Jednocześnie poziom i struktura kapitału są adekwatne do obowiązujących wymogów nadzorczych, określonego poziomu tolerancji na ryzyko oraz przyjętego horyzontu czasowego. Proces zarządzania adekwatnością kapitałową obejmuje w szczególności przestrzeganie obowiązujących regulacji organów nadzoru i kontroli, a także określonego w banku i grupie kapitałowej poziomu tolerancji na ryzyko oraz proces planowania kapitałowego, w tym politykę dotyczącą źródeł pozyskiwania kapitału.
Zarząd banku chce otrzymać upoważnienie do skupu do 125 mln akcji własnych, czyli nie więcej niż 10 proc. W 2023 roku Bank kontynuował rozwój ekosystemu usług pozabankowych w ramach platformy VAS oraz prowadził szereg działań mających na celu uatrakcyjnienie oferty dla młodych. Podjęte inicjatywy przełożyły się na zgodną z założoną Wskaźniki akcji USA zamknięte w czwartek zmniejszają trajektorią realizację celu strategicznego Banku dotyczącego wzrostu liczby nowych młodych klientów. Bank w swojej strategii stawia nacisk na innowacje, rozwój cyfrowej oferty i dostarczanie narzędzi ułatwiających młodym codzienne bankowanie, co przekłada się na wzmacnianie relacji z klientami najmłodszymi. W 2023 roku odnotowano prawie dwukrotny wzrost liczby transakcji zbliżeniowych BLIK, oraz 15% wzrost zakładanych kont „na selfie” w porównaniu do 2022 roku.
“Dostęp do szerokiej bazy klientów sprawia, że możemy osiągać wysokie korzyści nie tylko przejmując podmioty bankowe, John Bollinger jest dobrze znanym traderem Forex ale również biznesy o wysokich synergiach z bankowością” – napisał bank w prezentacji.
Akcjonariusze zdecydować mają o utworzeniu w ramach kapitałów rezerwowych kapitału rezerwowego w wysokości 6,5 mld zł z przeznaczeniem na rozliczenie nabycia akcji własnych, wraz z kosztami ich nabycia. Na spadek funduszy główny wpływ miało uwzględnienie straty netto grupy za 2020 rok w kwocie 2,6 mld PLN. Strata ta została częściowo zrekompensowana przez wzrost wartości godziwej aktywów finansowych wycenianych do wartości godziwej, przez inne dochody całkowite oraz wzrost wpływu na fundusze własne korekty MSSF 9. Na poziom współczynników kapitałowych na koniec 2020 roku wpływ miało również zastosowanie przepisów łagodzących wpływ pandemii COVID-19 (wyłączenie wpływu na kapitał Tier 1 kwoty odpisów utworzonych od 1 stycznia 2020 roku oraz zmniejszenie wartości niematerialnych dotyczących oprogramowania pomniejszających fundusz własne), co skutkowało m.in.
Bank w strategii zakłada zdolność do wypłaty dywidendy/skupu akcji. PKO BP przeznaczył na dywidendę 2,287 mld zł, czyli 1,83 zł brutto na akcję. Spółka giełdowa kupuje na rynku lub w ramach zaproszenia (coś w rodzaju wezwania) własne akcje. To obok dywidendy rodzaj podziału zyskiem z akcjonariuszami, szczególnie popularny jest w USA, ale część spółek notowanych w Warszawie także regularnie je stosuje. Jeśli walory PKO BP zostałyby umorzone, poprawiłyby się wskaźniki wyceny i teoretycznie jedna akcja notowana na GPW powinna być droższa, co jest korzystne dla akcjonariuszy. Buy-back ma nad dywidendą tę zaletę, że umożliwia optymalizację podatkową (jeśli ktoś sprzedając akcje w skupie prowadzonym przez spółkę realizuje stratę, może obniżyć później podatek od innych zysków z giełdy).
Proponowany dzień dywidendy to 4 sierpnia, a wypłaty 23 sierpnia. Drugim z celów strategicznych uwzględnionych w Filarze 6 jest udział kobiet na stanowiskach MRT. Poprzez zmiany w systemie motywacyjnym, budowanie programów sukcesyjnych oraz zmiany w kulturze oparte na nowych wartościach organizacyjnych Bank chce osiągnąć założony 30% udział kobiet na stanowiskach MRT na koniec 2025 roku.
Jednocześnie KNF potwierdziła, że Bank spełnia wymogi do wypłaty dywidendy na poziomie do 50% zysku netto za 2021 rok określone w stanowisku KNF z grudnia 2021 roku w sprawie polityki dywidendowej w 2022 roku instytucji nadzorowanych. Powyższe uchwały są spójne z indywidualnym zaleceniem Komisji Nadzoru Finansowego („KNF”) otrzymanym 17 marca 2023 roku, w którym KNF potwierdziła, że Bank spełnia Piloci transficC UE stały dochodowy dochodowy model taśmy wymogi do wypłaty dywidendy na poziomie do 50% zysku netto za 2022 rok ale jednocześnie zaleciła Bankowi ograniczenie ryzyka występującego w jego działalności. Na 31 grudnia 2020 roku w stosunku do 31 grudnia 2019 roku łączny współczynnik kapitałowy PKO Banku Polskiego spadł do poziomu 19,78% (-2,43 p.p. r/r), a współczynnik kapitału podstawowego T1 do poziomu 18,45% (-2,31 p.p. r/r).
Polityka dywidendowa zakłada, że bank będzie w długim terminie wypłacał dywidendę, z zachowaniem zasady ostrożnego zarządzania bankiem i grupą kapitałową zgodnie z wymogami przepisów prawa oraz stanowisk KNF w sprawie założeń polityki dywidendowej banków komercyjnych. Celem polityki dywidendowej jest optymalne kształtowanie struktury kapitałowej banku i grupy z uwzględnieniem zwrotu z kapitału i jego kosztu oraz potrzeb kapitałowych związanych z rozwojem, przy jednoczesnej konieczności zapewnienia odpowiedniego poziomu współczynników adekwatności kapitałowej. Według treści przyjętej Polityki dywidendowej dodatkowym narzędziem redystrybucji kapitałów jest możliwość nabycia akcji własnych w celu ich umorzenia. Realizacja nabycia akcji własnych może być dokonywana również w sytuacji, w której wartość księgowa akcji jest niższa niż ich aktualna cena rynkowa. Akcjonariusze PKO BP zdecydują w sprawie upoważnienia zarządu do nabywania do 125 mln akcji własnych, stanowiących do 10 proc. Kapitału zakładowego, w celu ich umorzenia – poinformowała spółka w projektach uchwał na ZWZ, zwołanego na 12 maja.
“Jestem zmęczony tym wielkim logo”. Inwestorzy pokochali cichy luksus
Wśród potencjalnych korzyści wynikających z przejęcia bank wymienił m.in. Akwizycję bazy klientów, synergie biznesowe i dywersyfikacje geograficzną. Szkolenia systemów uczenia maszynowego lub sztucznej inteligencji (AI), bez uprzedniej, wyraźnej zgody Ringier Axel Springer Polska sp. Wyjątek stanowią sytuacje, w których treści, dane lub informacje są wykorzystywane w celu ułatwienia ich wyszukiwania przez wyszukiwarki internetowe. Ponadto jako niepodzielony pozostanie zysk za lata ubiegłe w wysokości 5,5 mld zł.
Największy spadek w historii Wall Street. Akcje giganta w dół o 280 mld dol.
Lider polskiego sektora bankowego nie był w stanie wypłacić dywidendy ze względu na stratę, którą zanotował w 2020 r. (powodem ujemnego wyniku były duże rezerwy przygotowane na ugody z frankowiczami). “Zaliczka na poczet dywidendy może stanowić najwyżej połowę zysku banku osiągniętego od końca poprzedniego roku obrotowego, wykazanego w sprawozdaniu finansowym zbadanym przez biegłego rewidenta, powiększonego o kapitały rezerwowe przeznaczone na wypłatę dywidendy zaliczkowej oraz pomniejszonego o niepokryte straty i akcje własne” – napisano w projektowanej uchwale. Jedna z projektowanych uchwał ZWZ zakłada także zmianę statutu banku tak, aby umożliwić przeznaczenie kapitału rezerwowego na wypłatę dywidendy zaliczkowej. “Biorąc pod uwagę sytuację płynnościową banku, określaną m.in. poprzez wysokość wskaźników płynności, bank będzie w stanie sfinansować skup do 10 proc. akcji własnych i nie wpłynie to na pogorszenie płynności finansowej Banku” – napisano w uzasadnieniu. 6 grudnia 2022 roku KNF przyjęła stanowisko w sprawie polityki dywidendowej w 2023 roku banków komercyjnych, banków spółdzielczych i zrzeszających, zakładów ubezpieczeń, zakładów reasekuracji, zakładów ubezpieczeń i reasekuracji, towarzystw funduszy inwestycyjnych, powszechnych towarzystw emerytalnych oraz domów maklerskich.
Pozycja walutowa została ograniczona w pierwszym półroczu 2021 roku. W odpowiedzi na rosnącą liczbę zadań prowadzono szereg inicjatyw w obszarze operacji. W 2023 roku dzięki zastosowaniu powtarzalnych czynności Robotic Process Automation (RPA) przy obsłudze tzw. Rządowych wakacji kredytowych oraz do wsparcia obsługi wniosków o tzw.
Audytu, podatków czy restrukturyzacji i 19 procesów spółek z Grupy Kapitałowej Banku. Zysk netto grupy PKO BP po III kwartałach 2022 roku wyniósł 1,6 mld zł przy ROE na poziomie 7,9 proc. Nie wiadomo, czy, kiedy i w jakim zakresie PKO BP przeprowadzi skup i na ile wpłynie to korzystnie na notowania. Do tej operacji konieczne będzie uzyskanie zgody Komisji Nadzoru Finansowego. Ewentualny buy-back byłby dodatkową atrakcją dla akcjonariuszy PKO BP, którzy dostaną w tym roku dywidendę. PKO BP podało w projektach uchwał, że proponowana wysokość dywidendy na akcję z zysku netto za 2021 roku wynosi 1,83 zł.